الرياض: وجه البنك المركزي السعودي ، مؤسسة النقد العربي السعودي ، البنوك بإيقاف خيار فتح حسابات عبر الإنترنت للأفراد أو المؤسسات بموجب إجراءات أمنية جديدة.
وفقًا للإجراءات الجديدة ، اعتبارًا من 10 أبريل ، سيتم فتح الحسابات فقط من خلال الفروع ، حسبما ذكرت عكاظ ديلي ، وأعلنت البنوك المحلية مثل مصرف الراجي على حسابها على تويتر.
وتشمل الإجراءات الأخرى قيودًا على التحويلات الإلكترونية اليومية و 24 ساعة للتحويلات الدولية.
وفقًا لتعميم اطلعت عليه عرب نيوز ، طلبت مؤسسة النقد العربي السعودي من البنوك التوقف عن السماح للعملاء غير السعوديين بإضافة مستفيدين عبر الإنترنت والقيام بذلك شخصيًا.
يحتوي هذا القسم على النقاط المرجعية ذات الصلة ، والتي يتم وضعها في (منطقة الرأي).
يطلب من البنوك تطبيق أكثر من معيار للتحقق من الهوية عند الطلب لإعداد الخدمات الإلكترونية وتغيير كلمة المرور وإصدار البطاقات وتفعيلها وتأكيد الطلب من خلال أي قناة أخرى مثل الاتصال الهاتفي.
تشمل الإجراءات تنفيذ المزيد من معايير المصادقة متعددة العوامل لكل معاملة تحويل أموال للعملاء الذين تمت إضافتهم بالفعل ، ومطالبة العملاء بإدخال كلمات مرور مؤقتة أو كلمات مرور لمرة واحدة يدويًا.
ولفتت المؤسسة في التعميم إلى أن القرارات الجديدة شوهدت في الآونة الأخيرة على أنها زيادة في عمليات الاحتيال ، من خلال انتحال صفة منصات تبيع السلع أو تقديم خدمات ، مع أسماء جهات رسمية للحصول على بيانات الوصول إلى الخدمات المصرفية الإلكترونية. ينظر من.
وقالت مؤسسة النقد إنه نظرا للتطور الكبير والسريع في الخدمات المالية التي تقدمها البنوك عبر القنوات التقليدية والإلكترونية ، فقد حدثت زيادة في عمليات الاحتيال المالي بأساليب وأشكال مختلفة لتحقيق مكاسب مالية غير مشروعة.
يعد انتحال الهوية والتوظيف الاحتيالي والاستثمارات الوهمية وصفحات الويب أو الأنظمة الأساسية المزيفة والاحتيال الداخلي من بين أبرز إجراءات الاحتيال المصرفي.
وكشف التعميم عن عدد من التحديات التي ساهمت في تصعيد عمليات الاحتيال في المملكة.
يشكل الضعف في أنظمة التحكم في العمليات ، إلى جانب الاستثمار غير الكافي في البنية التحتية لأنظمة مكافحة الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي ودراسات سلوك العملاء ، تحديًا في الكشف المبكر عن حالات الاحتيال والحد منها.
تم فتح أكثر من 4.8 مليون حساب عن بعد دون التحقق من تطابق رقم تعريف العميل مع رقم تعريف المستخدم على الهاتف المحمول. هذا هو 55 في المائة من إجمالي الحسابات المفتوحة عن بعد.
وأضاف التعميم أنه لا توجد عملية للتحقق من تطابق رقم الحساب المصرفي الدولي مع اسم المستفيد.
كما طالبت المؤسسة البنوك بتقديم خطة لإجراءات أخرى خلال خمسة أيام يتم تنفيذها خلال شهرين.
وتشمل هذه التدابير الاستثمار في البنية التحتية لأنظمة مكافحة الاحتيال.
كثفت مؤسسة النقد العربي السعودي مؤخرًا من جهودها لمكافحة الاحتيال والاحتيال.
في العام الماضي ، شكل فريقًا للتحقيق في عملية الاحتيال من خلال التوظيف المزيف.
