المكاتب العائلية، التي كان يُنظر إليها في المقام الأول على أنها كيانات تدير ثروات العائلات الثرية، شهدت تحولًا كبيرًا في السنوات الأخيرة. لقد تطور مفهوم مكتب العائلة من هيكل بدائي إلى مؤسسة متطورة واستراتيجية. ومن منظور استثماري، يمثل هذا الاحتراف تحولًا ملحوظًا في الطريقة التي تدير بها المكاتب العائلية أصولها، وتتخذ قرارات الاستثمار، وتتعامل مع المشهد المالي المعقد.
في المقالة أدناه، تتناول ليندا أو ماهوني، الرئيس العالمي لتطوير الأعمال – عملاء القطاع الخاص، التحرك نحو إضفاء الطابع المهني على مكتب العائلة والاعتبارات الرئيسية للمكاتب العائلية عند تولي دور مديري الاستثمار عند الحفاظ على عملائهم وحمايتهم. ‘ أصول. .
ما الذي شجع التطور نحو إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية؟
تاريخياً، عهدت العائلات الثرية إلى مديري الاستثمار بإدارة أصولهم المالية. ومع ذلك، أدت الأزمة المالية العالمية لعام 2008، والتي أعقبتها جائحة كوفيد-19، إلى انخفاض أهداف العائد لمديري الاستثمار، مما دفع العملاء إلى البحث عن أساليب بديلة. ونتيجة لذلك، فقد اكتسب مفهوم إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية والسماح لمديري المكاتب العائلية بإدارة الأصول المالية بشكل مباشر وتقديم التقارير إلى أفراد العائلة اهتمامًا كبيرًا.
وقد تضاءل تفويض المسؤوليات لمديري الاستثمار بسبب البيئات المنخفضة الدخل واستمرار عدم اليقين في الأسواق العالمية. ولذلك تبحث المكاتب العائلية عن مزيد من التحكم وراحة البال مع الاحتفاظ بجميع البيانات في مكان واحد. ويتطلب هذا التحول تعيين قادة مكاتب عائلية مؤهلين، وييسره متخصصو الاستثمار الذين يبحثون عن مسارات وظيفية غير تقليدية يعملون داخل المكاتب العائلية.
ما هي الدوافع الرئيسية لإضفاء الطابع المهني على مكتب العائلة؟
- زيادة التعقيد: لقد أصبح المشهد المالي العالمي معقدا بشكل متزايد، مع وجود مجموعة واسعة من الفرص والمخاطر الاستثمارية. تواجه المكاتب العائلية الآن التحدي المتمثل في التنقل في البيئات التنظيمية المعقدة وفئات الأصول المتنوعة وظروف السوق المتغيرة بسرعة والتي يجب عليها مواكبةها.
- تعزيز الخبرة: نظرًا لأن المكاتب العائلية تدرك الحاجة إلى المعرفة المتخصصة، فإنها تقوم بتعيين متخصصين يتمتعون بمهارات متنوعة، بما في ذلك محللو الاستثمار والمخططون الماليون والخبراء القانونيون والتقنيون. وقد مكّن هذا التدفق من المواهب المكاتب العائلية من إجراء العناية الواجبة الشاملة وتحديد الاتجاهات الناشئة والاستفادة من فرص الاستثمار الفريدة.
- التطورات التكنولوجية: كان للثورة الرقمية تأثير كبير على عالم الاستثمار. اعتمدت المكاتب العائلية تحليلات البيانات المتقدمة والذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتحسين عمليات اتخاذ القرار الاستثماري. تتيح لهم هذه التقنيات تحليل كميات كبيرة من البيانات واتخاذ خيارات استثمارية أكثر استنارة.
- الاستثمارات البديلة: وقد أدى إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية إلى رغبة أكبر في استكشاف استثمارات بديلة مثل الأسهم الخاصة ورأس المال الاستثماري وصناديق التحوط والأصول الحقيقية. توفر هذه الاستثمارات إمكانية تحقيق عوائد أعلى، ولكنها تحمل أيضًا قدرًا أكبر من التعقيد والمخاطر، مما يتطلب نهجًا أكثر تطورًا للعناية الواجبة وإدارة المخاطر. اطلع على بياننا الصحفي الأخير حول تحول المكاتب العائلية إلى استثمارات بديلة.
- المنظور العام: تبحث العديد من المكاتب العائلية الآن عن فرص استثمارية خارج أسواقها المحلية. يتطلب هذا المنظور العالمي فهمًا شاملاً للأسواق الدولية والعملات والعوامل الجيوسياسية.









مخاطر/مكافأة إضفاء الطابع المهني على مكتب العائلة
يوفر إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية العديد من الفوائد، بما في ذلك إدارة أفضل للمخاطر، وزيادة الوصول إلى فرص الاستثمار المختلفة، والقدرة على الاستفادة من التقنيات المتطورة لاتخاذ قرارات أفضل. ومع ذلك، فإن التحديات موجودة. إن الموازنة بين الرغبة في تحقيق عوائد أعلى مع الحاجة إلى إدارة المخاطر، والحفاظ على التوافق مع القيم والأهداف العائلية، وضمان التواصل الفعال بين أفراد الأسرة والموظفين المهنيين هي اهتمامات ثابتة.
ومن المتوقع أن يستمر الاتجاه نحو إضفاء الطابع المهني على المكاتب العائلية في المستقبل. ومع تولي الأجيال الشابة زمام الأمور، فمن المرجح أن تطالب باستراتيجيات استثمارية أكثر تطورا وشفافية أكبر. ستحتاج المكاتب العائلية إلى التكيف مع ديناميكيات الأسرة المتغيرة واتجاهات الاستثمار المتغيرة والتقنيات الناشئة لتظل ذات صلة وفعالة.
دراسة الحالة: تضيف المكاتب العائلية قيمة إلى نتائج الاستثمار
زبوننا
استثمر أحد عملاء مكتب عائلة Ocorian في شركة ناشئة في مجال التكنولوجيا، ودعم فريق الإدارة الحالي الذي أنشأ وحدة أعمال قيمة داخل شركة كبيرة مدرجة.
تحدي
كان لدى فريق الإدارة الاتصالات الصناعية والمصداقية اللازمة لإنشاء عملية جديدة وقد عمل بالفعل بشكل استثنائي كفريق. ومع ذلك، في شركتهم السابقة، اعتمدوا على وظيفتهم المالية لجميع اعتبارات الهيكلة والضرائب والتخطيط المالي.
الحل لدينا
ولذلك، قام فريق مكتب العائلة بتصميم هيكل المجموعة (على أساس الحياد الضريبي)، وقرر موقع الشركة بناءً على عوامل عملية مختلفة وسعى إلى اتخاذ قرارات ضريبية مفيدة محددة. بعد ذلك، قام فريق مكتب العائلة بتصميم آليات الرقابة المالية، بما في ذلك تدابير التخفيف من مخاطر صرف العملات الأجنبية، وتنفيذ جميع معاملات المشتقات المالية لتلبية احتياجات التدفق النقدي للشركة.
نتائج
وفي غضون أربع سنوات، حققت الشركة نموًا سريعًا وتم بيعها مقابل 17 ضعف الاستثمار الأولي، وهي نتيجة استثنائية لكل من الإدارة ومكتب العائلة.
كيف يمكن لشركة Ocorian مساعدتك في خدمات مكتب العائلة؟
نحن ندرك أن الأسرة الثرية في القرن الحادي والعشرين تواجه العديد من المتطلبات على وقتها والعديد من المسؤوليات الناشئة عن الثروة التي حققتها. يقدم فريق Ocorian حلول المكاتب العائلية للعملاء منذ عقود، ومع مرور الوقت، اكتسب معرفة وخبرة واسعة في جميع جوانب حياة الأسرة الثرية.
نحن نقدم نهجا شفافا وشاملا للتحديات والفرص التي تواجهها هذه الأسر. اتصل بفريق مكتب عائلة Ocorian لمعرفة المزيد.
ما هو مكتب العائلة الحديث؟
تم إنشاء المكاتب العائلية تقليديًا للإشراف على الشؤون المالية للعائلات الثرية، وضمان الحفاظ على ثرواتهم وتنميتها للأجيال القادمة. غالبًا ما تتخذ هذه المكاتب نهجًا محافظًا، حيث تستثمر بشكل أساسي في فئات الأصول التقليدية مثل الأسهم والسندات والعقارات. ومع ذلك، ومع سعي العائلات إلى تنويع محافظها الاستثمارية وتحقيق عوائد أعلى، بدأت المكاتب العائلية في اعتماد استراتيجية استثمارية أكثر ابتكارًا واستباقية.
يهدف محتوى هذه المقالة إلى تقديم دليل عام حول هذا الموضوع. ينبغي طلب المشورة المتخصصة فيما يتعلق بحالتك المحددة.
